电信诈骗花样多 学会防范别踩“坑”

近年来，电信网络诈骗案件频发，尽管警方一直不遗余力地宣传告知，但仍有群众落入诈骗分子设下的陷阱。日前，中国建设银行新疆分行以案说法，提醒群众提高对新型电信网络诈骗的识别能力，避免财产损失。

2021年7月13日，某公司法定代表人接到自称“某领导”的“慰问”电话后，互相添加微信好友。随后，“领导”提出“帮个小忙”，并发给该法定代表人96万元转账成功的银行“电子回单”，要求其尽快将收到的资金转账至指定账户。

然而，该法定代表人并未收到短信提醒，手机银行也未显示该笔交易。“领导”解释称，大额资金入账有延迟，并主动将转账金额降到40万元。谨慎起见，该法定代表人立刻前往中国建设银行克拉玛依石油分行城南支行查账。

银行工作人员得知来龙去脉后，劝该法定代表人先不要转账，并立刻帮其查询交易流水，鉴别“电子回单”真伪。经核实，“电子回单”系虚假图片，该法定代表人避免了巨额经济损失。

建设银行新疆分行个人金融部（消费者权益保护部）银行卡业务科科长王霞提醒，遇到冒充领导要求给他人转账、汇款的情况，不要轻信，务必当面或通过电话、视频等方式与本人再三核实，确认真假。切勿盲目向陌生账户汇款，如发现可疑情况或被骗，应立即报警。

6月11日，克拉玛依市克拉玛依区苑泉社区工作人员在给辖区内商户宣传反电信诈骗的知识。田国建 摄

据了解，电信网络诈骗常见手法有贷款类诈骗，冒充购物客服退款诈骗，冒充公检法实施诈骗，网络游戏诈骗，冒充熟人、领导诈骗，红包数倍返还诈骗，投资理财诈骗等。因此，除了要对要求转钱的“熟人”“领导”提高警惕外，对于要求给办案账号转钱的“公安局”“检察院”“法院”等工作人员也要提高警惕，甚至对“银行”工作人员提供所谓“银行远程在线服务”也别掉以轻心。

今年3月9日，某公司财务人员接到自称银行工作人员的电话，称其尾号为“xxx”的对公账户该年检了，需提供公司营业执照、法定代表人身份证等资料，到建设银行柜台办理；接着又向该财务人员索要QQ号码，称如果加入银行建立的QQ群，银行可提供远程在线账户年检服务，无需亲自去柜台办理。

由于该财务人员前期已接到建设银行相关风险提示电话，因此，立即致电开户行中国建设银行阿勒泰分行营业部核实。银行工作人员了解事件经过后，意识到这可能是一起电信诈骗，立即劝阻客户不要添加对方QQ号，切勿轻信所谓“银行远程在线服务”，从而保护了客户的财产安全。

建设银行新疆分行资金结算业务部资金结算师戚蓉解释说，此类诈骗案件不法分子往往以公司账户年检为由，先骗取营业执照等企业重要信息，然后将财务人员拉入QQ群，群里有骗子伪装成的“老板”“经理”等，“老板”在群里叮嘱财务人员跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任，进而“老板”以项目款、合同保证金等为由要求财务人员立即转账至指定银行账户，若财务人员不加辨别进行转账，将导致企业大额资金损失。

戚蓉提醒说，企业工作人员和财务人员切勿随意添加QQ，点击邮件、短信中的不明链接；切勿将营业执照、公司财务报表等企业重要信息随意发送给身份不明人员；企业负责人要求财务人员加入新的QQ群、微信群时，财务人员务必通过拨打电话等方式进行核实；公司转账汇款必须严格履行财务程序，不要通过微信、QQ等无法核实信息真伪的渠道发送转账指令。（记者冉虎）